Även om olika typer av företag har olika kostnader, här är en lista över de vanligaste företagskostnaderna som de flesta företag måste betala. Läs igenom listan för att vara säker på att du inte saknar några av dessa utgifter. Kom ihåg, ju mer kostnader du kan verifiera, desto lägre är din månads- och årsinkomstinkomst och ju lägre dina företagsskatter.
Skatter och företagskostnader
Att dra av dessa kostnader på din företagsbeskattningsavgift måste du kunna bevisa att de är legitima affärskostnader. Du kan inte dra av personliga utgifter för företagsskatteändamål. Var noga med att behålla bra register. Jag pekar på platser där du behöver ytterligare dokumentation.
Platskostnader
Varje företag behöver en plats att driva, och det finns nästan alltid en kostnad för platsen. Det kan vara en inteckning på en byggnad eller hyra på ett hyrdat kontor eller butikslokal, eller en del av kostnaden för utrymmet i ditt hemföretag.
Låt oss titta på några månatliga platskostnader i detalj:
Mortgage: Om du äger en byggnad och har en inteckning på byggnaden är ränta på inteckning avdragsgilla. Egenskapen själv är en tillgång som avskrivs (det vill säga köpeskillingen sprids över tiden.)
Byggleasing: Om du hyr en byggnad eller ett kommersiellt utrymme för ditt företag kan du dra av alla kostnader som är förknippade med hyresavtalet.
Hemmaffärsort: Om du har ett företag i ditt hem kan du dra av några av kostnaderna för hemmet, baserat på det utrymme som används både regelbundet och uteslutande för affärsändamål.
Verktyg, Telefon och Datorutgifter
På samma sätt måste varje företag betala verktygskostnader: el, gas, vatten, avlopp och andra stadstjänster som papperskorgen.
För ett hemföretag är dessa kostnader pro-rated, beroende på hur stor andel av hemmet som används för verksamheten. Om du hyr en plats kan vissa av dessa kostnader inkluderas i din hyra. Glöm inte kostnader för mobiltelefoner och Internet-linjer.
En del utrustning som du köper för ditt företag betraktas som börsnoterad egendom, en särskild IRS-kategori som kräver att du håller affärs- och personalkostnader separata.
Övriga tjänster och underhållskostnader
Övriga tjänster som de flesta företag åstadkommer är underhållskostnader på anläggningen, utrustningen och det allmänna underhållet. Företag har också kostnader för gräsklippning, snöborttagning och andra externa kostnader.
Du måste hålla reda på belopp du betalar för externa tjänster. Om du betalar någon $ 600 eller mer under ett år måste du tillhandahålla den personen med en 1099-MISC blankett och den fil som bildar med IRS.
Försäkringsförsäkringar
Varje företag behöver flera typer av försäkringar . Till exempel behöver du egendom / skadeståndsansvarsförsäkring för att täcka katastrofala händelser (som brand och vandalism) och allmänt försummelse. Du bör också ha affärsavbrott försäkring, som betalar om du inte kan använda din företagsplats för en viss tid.
Dessutom kan du behöva specialiserad försäkring, som felbehandling eller produktansvarsförsäkring. Handikappförsäkring på dig och andra nyckelpersoner är också en bra idé för de flesta företag.
Löner, löner, löneskatter och förmåner
Du måste betala anställda enligt det lönesystem du har ställt in, inklusive personalkostnader och löneavgifter. Du kanske vill leta efter ett lönebolag för att hjälpa dig med alla komplexiteter i detta system.
Tillbehör och andra kontorsutgifter
Varje månad kommer du förmodligen att behöva fylla på varor, inklusive kontorsmaterial och material och specialtillbehör som behövs för din typ av verksamhet. Du kan behöva behålla en förteckning över varor, om du har många av dem.
Arvoden
Ställ in en kategori för professionella avgifter, inklusive de som betalas till din advokat, CPA / skatterådgivare och andra professionella konsulter.
Du kan inte betala dessa människor varje månad, men budgetar pengar i denna kategori, just i fall.
I många fall måste du också ge dessa proffs en 1099-MISC-blankett, som beskrivits ovan.
Låne- och leasingbetalningar
Månatliga betalningar på lån, kreditlängder och leasingavtal ska inkluderas i dina företagsutgifter. Håll koll på ränta på dessa lån för skattemässiga ändamål.
Reklam och marknadsföringskostnader
Inkludera månatliga kostnader för reklam, inklusive marknadsföring av sociala medier och andra marknadsförings- och marknadsföringsaktiviteter, som tidningsannonser, skyltar och annonsering på nätet. Du kan inkludera webbunderhållskostnader här eller sätta dessa kostnader under kontokostnader.
Företagsföreningsavgifter
Avgifter för ditt medlemskap i en professionell förening eller företagsgrupp bör ingå här, såväl som professionella publikationer. Du kan inte dra av kostnader för sociala klubbar (som landsklubbar), men bara de som är direkt nödvändiga för din verksamhet.
Rese-, kör- och underhållskostnader
För dessa utgifter måste du:
- Inkludera dem i din månatliga lista över utgifter och
- Håll goda dokument för att visa affärsändamål för varje.
Auto- och körkostnader. Du måste hålla koll på körsträckan och notera datum och syfte med resan.
Resekostnader, inklusive flygresor, hotell och måltider medan du reser.
Måltider och underhållskostnader . Du kommer endast kunna dra av 50% av dessa kostnader, men behåll detaljerade poster och inkludera dem i din redovisning och skatt ändå.
Skattekostnader
Du måste avsätta pengar för att betala inkomstskatter, skatter för egenföretagare (socialförsäkring och Medicare för egenföretagare), arbetslöshetsersättning och arbetskompensationsskatter och andra företagsskatter. De federala inkomstskatterna är inte avdragsgilla, men de övriga skatterna är avdragsgilla företagskostnader.
Diverse utgifter
Viktigast, glöm inte att inkludera ett belopp för diverse utgifter . Du vet aldrig vad som kan hända, och du behöver pengar för att betala för oväntade utgifter.