Förutom att beräkna det första årets avkastning på eget kapital kanske en fastighetsinvestor vill veta deras avkastning på eget kapital som projiceras för framtida år eller som upplevt efter det första året.
Det kan vara viktigt, eftersom den gången fastigheten har uppskattat och hypotekslånet har betalats något, kan det investerade kapitalet på den tiden användas bättre på andra ställen om den nuvarande avkastningen på eget kapital är låg.
- Svårighet: Enkelt
- Tid krävs: 10 minuter
Här är hur
- Få så noggrann som möjligt en uppskattning av egenskapens nuvarande eller projicerade värde. I det här exemplet använder vi $ 510 000 som egenskapsvärde.
- Fastställa hypotekslön. För vårt exempel, låt oss anta att hypotekslånet är $ 375,000.
- Beräkna sedan kassaflödet efter skatt (CFAT) . Vi använder $ 17.000.
- Vår avkastning på eget kapital är CFAT / (Value - Payoff):
$ 17,000 / ($ 510,000 - $ 375,000) = .126 eller 12,6% är vår avkastning på eget kapital
tips
- I detta exempel verkar avkastningen på eget kapital stort jämfört med rådande räntor. Men om hypotekslånet hade betalats ner mer och värdet hade ökat mer, kan resultatet ha varit hälften så mycket eller säga 6%.
I så fall är det möjligt att sälja fastigheten och investera i en annan skulle vara klokare på grund av en bättre ROE på den nya fastigheten.
Låt oss granska avkastning i hyresfastighetsinvestering
Det finns några mycket bra skäl till varför investerare finner att rörliga tillgångar från aktie- och obligationsmarknaderna till fastigheter kan dramatiskt öka deras avkastning, avkastning på investeringar.
Låt oss titta på vad som gör fastigheter så lukrativa:
- Försäkringsskydd: Det är en materiell tillgång som du faktiskt försäkrar dig mot förlust. Om det är skadat eller förstört, blir du kompenserat. Om du äger aktieaktier och företaget går i konkurs eller då det är dåliga resultatnyheter och dina aktiekurser faller ihop, så är det pauserna.
- Finite: De kan fortsätta skriva ut och utfärda aktier i ett företag, men det finns bara så mycket fastigheter i världen. Ja, du kan bygga något på det, men det är fortfarande en enda unik unik bit.
- Kapitalvinstskattfördelar: Din vinst när aktier säljs realiseras under det år det säljs, inga undantag. Du kan använda 1031 Skatteutbetalad Exchange från IRS att skjuta upp realisationsvinster skatt på vinst från försäljning av fastighetsinvesteringar. Faktum är att du kan skjuta upp det för alltid! Om du har ökat din portfölj under åren med 1031 utbyten på rätt sätt har du inte betalat några kapitalvinster skatt. Skulle du gå förbi, arv dina arvtagare fastigheten till sitt nuvarande stigningsvärde, och alla dessa vinster går bara bort! Ja, du kan på ett sätt ta det med dig.
- Kassaflöde och värderingsavkastning: Fastigheter över tiden har visat sig öka i värde, men det finns hicka på vägen. Så, att äga en hyresfastighet, får du kapital genom uppskattning och du hyr ut det över kostnaderna för positivt månatligt kassaflöde.
- Equity Growth genom att betala hypotekslån: Du betalar det hypotekslån varje månad, och en del av det går till eget kapital. Du bygger ett tillgångsvärde mot vilket du kan låna till mycket förmånliga priser.
- Stora avdragsavdrag: Du får dra av förvaltnings-, underhålls- och driftskostnader samt fastighetsskatt mot din inkomst eller till och med inkomst från andra investeringar.
- Avskrivningar är en present: Du kan avskriva värdet på strukturen (ej land) över 27,5 år. Det här är inte pengar du har spenderat, men du får en dollar-för-dollar-avskrivning mot intäkter för avskrivningar varje år.
- Stor lågriskriskutnyttjande: Med hypotekslån kan du utnyttja 80% eller mer av inköpspriset för en hyresfastighet. Varför spendera 200 000 dollar för att köpa en hemkassa när du kan köpa fyra av dem med nedsättning och sätta de fyra kassaflödena in i banken varje månad?