Vad är bedrägerier?
Enligt Blacks Law Dictionary är "bedrägeri" en förvrängning av sanningen eller döljandet av ett väsentligt faktum för att inducera en annan att agera för hans eller hennes skada. " Observera att bedrägeri är avsiktligt; Den person som bedriver bedrägeri vet att uttalandet eller underlåtenheten inte är faktiskt.
Observera också att det finns två typer av bedrägerier:
- Bedrägeribekämpning, där någon säger ett faktum att de vet är inte sant "Den bilen har aldrig varit i en olycka" (vet att det har varit) eller
- Bedrägeri, där någon döljer ett materiellt (viktigt) faktum, som att veta att en bil har varit i en olycka och inte avslöjar den.
Bedrägeri är vanligtvis en civil brottslighet (en person eller enhet mot en annan), men i vissa fall, särskilt uppsåtliga handlingar, kan den vara brottslig (åtalad av en statlig enhet).
Det bör också noteras att för att ta betalt för bedrägeri måste det finnas förlust. Om du köper en bil från den där killen som säger, "den bilen var aldrig i en olycka", och du upptäcker att det var i en olycka, måste du bevisa att du på något sätt skadades, kanske för att bilen inte kör rätt eller att det är värdelöst på grund av skador som du inte märkte.
Vad är typer av bedrägeri?
Bedrägeri kan komma i många typer.
Här är några exempel som påverkar företag:
- Konkursbedrägeri, vilket kan innebära att gömma eller undervärdera tillgångar, dölja information om företaget eller förstöra dokument
- Mail bedrägeri , med hjälp av US Post Office att göra falska representationer
- Sysselsättningsbedrägeri , förfalskning av uppgifter om anställningsansökan eller inte rapportering av domar och felaktiga avgifter före anställning
- Försäkringsbedrägeri , anspråk på en skada eller förfalskande försäkringsanspråk
- Trådbedrägeri, med hjälp av elektronisk kommunikation (inklusive Internet, TV eller radio) för att göra falska representationer
- Identitetsstöld , stjäl företagsinformation, vanligtvis elektroniskt, inklusive skatteinformation och kreditkortsbedrägerier.
Bedrägeri mot företag
Medierna är fulla av berättelser om bedrägeri mot enskilda personer, men företag är lika troliga att de är offer för bedrägeri, och kanske ännu mer, för att ett företag handlar med många anställda, säljare och kunder varje dag, var och en kan försök att bedriva företaget.
Medarbetare och Insider Bedrägeri
De vanligaste typerna av insiderbedrägerier är stöld av tillgångar och bokföringsbedrägerier. Om dessa görs av anställda, kallas denna typ av bedrägeri ofta förskingring . Andra sätt som anställda och andra insidörer bedrar ett företag är genom att skumma pengar, skriva falska kontroller till sig själva eller ta varor eller varor från företaget.
Kundbedrägeri
Kunder eller köpare kan bedräma ett företag på flera olika sätt, inklusive att skriva dåliga kontroller, använda dåliga kreditkort, butiksuthyrning, återkommande varor som inte köpts för att få återbetalning (kallad returbedrägeri) eller anför ett falskt påstående om en skada eller olycka på din fast egendom.
Entreprenör eller Leverantörsbedrägeri
Oberoende entreprenörer eller underleverantörer som arbetar för ditt företag kan förkorta dig på jobbet, överladdning eller betala för arbete som aldrig har gjorts.
Förhindra bedrägeribortfall till ditt företag
Medan du inte kan förhindra att varje förekomst av bedrägeri händer med ditt företag, kan du vidta försiktighetsåtgärder för att minimera bedräglig verksamhet.
För att förhindra anställdas bedrägeri och förskingring :
- Gör bakgrundskontroller av alla nya anställda, särskilt de som har ekonomiskt ansvar
- Separata finansiella skyldigheter så ingen person har allt
- Låt anställda veta att du letar efter
- Ge inte upp ditt ekonomiska ansvar till någon anställd (skrivskriven, till exempel)
Läs mer om hur du avskräcker anställdas förskingring .
Förhindra andra typer av bedrägeri
- För att förhindra kontanta förluster, träna dina anställda i hur man upptäcker förfalskade pengar, dåliga kontroller och stulna kreditkort. Institutets specifika politik för att hantera dessa situationer.
- Ställ in lagerstyrningspolicy för att hålla reda på leveranser och lager så att det inte går ut genom dörren. Du kanske inte kan räkna varje penna, men du borde alltid veta vad som finns i leveransskåpet eller i lageret hela tiden.
- Granska konton, fakturor och inköpsorder regelbundet för att se till att de kommer från riktiga säljare och att du får de varor du beställer.
- Institutets datapolicy och säkerhetskopiera dina känsliga företagsuppgifter kontinuerligt.
- Du kanske vill överväga att inrätta ett övervakningssystem för att hålla koll på kunder och anställda.
- Förhindra identitetsstöld genom att övervaka dina affärskonton.
I allmänhet är de bästa sätten att förebygga och upptäcka bedrägerier mot ditt företag:
- Inrätta system för övervakning av aktivitet på alla kritiska områden, från anställda till kunder till leverantörer, och
- Faktiskt gör övervakningen, så du vet vad som händer.