Målet är att behålla tillräckliga pengar för fasta verksamheter från månad till månad. Denna typ av kassaflödesanalys kallas att utveckla kontantbudgeten .
- Svårighet: Genomsnitt
- Nödvändig tid: 3 timmar
Här är hur
- Denna typ av kassaflödesanalys kallas kontantbudgetering och analys. Det är en del av ditt företags kortsiktiga ekonomiska prognostiseringsplan . Bestäm mängden kontanter som kommer att flöda till ditt företag under månaden. Om du precis börjat ditt företag bör du inkludera det inledande saldot i kontanter som du vill ha tillgängligt varje månad. Det skulle också finnas den mängd försäljning du har under den första månaden. Försäljningen skulle innehålla både kontantförsäljning och försäljning som du gör till dina kunder som betalar på kredit.
- Bestäm mängden kontanter som kommer att flöda ut ur ditt företag under månaden. Du kommer att ha kostnader. Du kommer förmodligen att behöva köpa kontorsmateriel . Andra månatliga utgifter kan innehålla reklam, fordonsutgifter, lönekostnader, bara för att nämna några. Du kommer att ha några kvartalsvisa utgifter, till exempel skatter. Du kan ha kostnader som bara uppstår ibland, som inköp av datorutrustning, fordon eller andra större utgifter. Här är ett exempel på ett schema för kontantbetalningar som är det andra steget i kontanterbudgeten.
- Du vill ha de pengar som kommer att flöda i ditt företag (Steg 1) för att vara större än de pengar som kommer att rinna ut från ditt företag (Steg 2). Det innebär att ditt månatliga kassaflöde måste vara större än ditt månatliga kassaflöde så att du får tillräckligt med pengar för att driva ditt företag. Här är ett tomt kalkylblad som du kan använda för att beräkna dina kassaflöden eller kontanter kvitton och ett annat tomt kalkylblad som du kan använda för att beräkna dina kontantbetalningar.
- Ditt slutbelopp för den första månaden blir början för andra månaden. Du gör samma typ av analys. Varje månad kan du behöva lägga till fler objekt i din kassaflödesanalys när ditt företag växer. Du måste bestämma vad det minsta slutliga kontantsaldot är som du finner acceptabelt för ditt företag och sikta mot den siffran varje månad.
- Om ditt kassaflöde blir negativt för en månad måste du låna pengar för den månaden från familj eller vänner, investerare eller från en bank eller andra finansinstitut. Då, om ditt kassaflöde är positivt nästa månad, kan du betala tillbaka det lånet.
- Fortsätt göra detta varje månad för din prognosperiod. Försök att hålla din upplåning till ett minimum och din kontantinflöde är större än dina utflöden. Kom ihåg att denna kontantbudget är ett finansiellt prognosdokument men försök att följa det så nära som möjligt. Här är ett exempel på en slutförd kontantbudget, baserat på de scheman som redan är färdiga, som du kan titta på. Här är ett tomt arbetsblad som du kan använda för ditt eget företag.
tips
- Ta en titt på den här artikeln . Det visar hur du använder kontanterbudgeten som en del av en omfattande ekonomisk prognostiseringsplan.
- Det här kalkylbladet hjälper dig att utveckla den första delen av din kontantbudget, schemat för kontantuttag. Detta tomma arbetsblad ger dig utrymme för att utveckla ditt eget schema för kontantuttag.
- I det här exemplet av schablonbetalningsplanen visas hur du utvecklar schemat för ditt företag. Här är det tomma arbetsbladet som du kan använda för att utveckla en Kontoutdragsbetalning för ditt företag.
- Här är ett exempel på en kontant budget baserad på de scheman som tidigare utvecklats. Här är ett tomt arbetsblad som du kan använda för ditt eget företag.
- Läs och följ dessa 6 tips för att behålla en hälsosam kassaflöde och tipsen om hur du ökar ditt kassaflöde .
Vad du behöver
- Din företagsdator
- Det datoriserade redovisningsprogrammet du använder
- Alla dina försäljningskvitton och kostnader
- Hur mycket pengar du vill ha till hands hela tiden
- Din första inledande kontantbalans