Stort offentligt företag innehåller en källa och användningsområden för fonder i sina årsredovisningar, men även småföretag kan hitta källor och använder uttalande som är till hjälp. Arbetsbladet som diskuteras här är en förenklad, något annorlunda version som du kan använda för att visa en långivare hur mycket du behöver för startfinansiering och hur mycket säkerhet du ska bidra med.
Långivare som Källan och Användningsdeklarationen eftersom det är en utmärkt sammanfattning av dina finansiella planer, visar var de pengar du behöver kommer från och vad det ska användas till.
Att sätta ihop ett källa och användningsdeklaration är också ett bra sätt att strategisera på kreativa sätt för att finansiera ditt företags uppstart eller expansion.
Källorna och användningen av fondens uttalande
Som du kan berätta från sin titel, visar en källa och användningen av fonder att läsaren behöver informationen för att få den "stora bilden" av:
- Användning av medel: De pengar som behövs för olika ändamål för företagsstart, inklusive startmängder av varor, utrustning och möbler behövde inköp av byggnader / mark eller kostnader för inlåning till hyra och andra startkostnader. Om ditt företag överväger expansion, visar "användningsdelen" delen av uttalandet de utbyggnader eller förbättringar du behöver och ytterligare kapital tillgångar du behöver köpa.
- Källor av fonder: Där pengarna för all finansiering kommer att komma ifrån. Du kommer förmodligen att ha en blandning av olika medel för olika delar av din plan. Du kan till exempel själv bidra med kontorsmöbler, få ett lån för att köpa större utrustning och få en krediter för rörelsekapital.
Steg i att skapa en källa och användningen av fondens uttalande
Formatet för källan och användningsdokumentet verkar bakåt - för det första beskrivs användningen av medel, sedan källorna, som om du pratade med en långivare om dina planer.
- Avsnitt 1 är "Användning av fonder". I det här avsnittet använder du subtotalerna för varje sektion i kalkylbladet Startup Kostnader : Utrustning, Utrustning och Fordon, Tillbehör och Reklam och Övriga Startkostnader . Totalt dessa siffror.
- I avsnittet Användning av fonder ingår en uppskattning av dina Arbetskapitalbehov - det vill säga hur mycket pengar du behöver ha till hands för att betala räkningar när du etablerar ditt företag.
- Summan av startfonder och rörelsekapitalbehov är den totala användningen av fonder.
- I fonden Sources of Funds listar du alla källor till medel du kan ge dig själv, till exempel säkerhet för lånet du söker. Det kan innebära eget kapital i ditt hem, ett sparkonto eller en IRA (du behöver inte betala in det, bara vara villig att låta banken ta det om du inte kan betala på ditt lån).
- Skillnaden mellan den totala användningen av fonder från avsnitt ett och den totala säkerheten du tillhandahåller motsvarar den finansiering som behövs.
Ett exempel på en källa och användningen av fondens uttalande
Användning av fonder:
Faciliteter Kostnader $ 120.000
Utrustning och fordon $ 325.000
Tillförsel och Reklam $ 49.000
Övriga startkostnader $ 13,000
Totala startkostnader $ 507,000
Arbetskapital krävs $ 100.000
Summa anslag av fonder $ 607,000
Fondernas källor:
Ägarens säkerhet:
IRA $ 50,000
Ägarbesparingar $ 10.000
Home Equity $ 30,000
Summa säkerheter $ 90.000
Summa att finansiera 517 000 dollar
Summa källor på kontanter $ 607,000
Detta uttalande behöver inte vara komplicerat. det är bara meningen att visa en långivare hur mycket du behöver för finansiering, vad du har som säkerhet och hur mycket lån du behöver. I vissa fall kan du inte faktiskt sätta pengarna i verksamheten (om du exempelvis har en IRA); du visar bara banken vad du kan göra om du är i trubbel på lånet.
Skapa dina källor och användningen av fondens uttalande
När du arbetar med att sammanfoga detta uttalande kanske du vill vara kreativ att hitta fler finansieringskällor. Till exempel kan du göra en crowdsourcing-kampanj (som Kickstarter) för en ny produkt, eller hitta en SBA- lånegaranti som hjälper dig att säkra det lånet.
Glöm inte att inkludera kostnader för att skaffa dessa finansieringskällor i din användning av fonder.
Var så noggrann och fullständig som du kan vara när du förbereder din användning av fonder.
Lämna ingen fråga obesvarad. Långivare gillar inte överraskningar.