Hur den nigerianska bluffen används för advokater

Låt dig inte betala in pengar från förtroendekontot till svindlarna

E-postbedrägerier är ett ständigt problem, och advokater är inte immuniska mot risken att bli lurad. Några av de största advokatbyråerna i landet har varit suckered i att skriva förtroendekontokontroller eller lednings pengar till bankkonton baserat på medel som de trodde hade rensat sina förtroendekonton , bara för att senare veta att checken som deponeras hos advokatbyrån var en förfalskning. Resultatet är att advokatbyrån står på kroken för hundratusentals dollar, medan pengemottagaren har försvunnit.

För de advokater som ännu inte har ramats av bluff, eller kanske är i färd med att bli bedrägade just nu, här är grunderna för hur advokatversionen av "Nigerian Scam" fungerar:

The Scam Process

Inledande kontakt: Advokaten tar emot ett mail från någon som hävdar att han arbetar i ett annat land som behöver hjälp med ett juridiskt problem. E-postmeddelanden brukar säga "i din jurisdiktion" istället för att ange staten där den juridiska frågan är baserad.

Det juridiska problemet: E-postens avsändare behöver hjälp med att samla in en dom, ett avtal eller ett avtal om skilsmässaavtal (vanligtvis kallat ett samarbetsavtal för deltagande i e-postmeddelandena, även om vissa tycks ha tappat den termen).

Dålig grammatik: Observera att e-postmeddelandet vanligtvis innehåller grammatiska fel, men inte alltid.

Lätt arbete: Skulden beskrivs som enkel att samla genom att helt enkelt skicka ett brev. I vissa fall säger e-post avsändaren att gäldenären redan har gått med på att betala, och advokatens jobb är helt enkelt att fungera som mellanhand för transaktionen.

Snabb Betalning: Som förutspådd av kunden betalar motparten snabbt pengarna med en företagscheck. Kontrollen utförs till advokaten, för att deponeras i en förtroende. Advokaten tar då sina egna avgifter från förtroendekontotransaktionen och betalar saldot till kunden.

Klienten är desperat att möta en deadline: På grund av en pressande efterfrågan som en medicinsk nödsituation eller en fastighetsfrist, trycker klienten advokaten på att koppla pengarna till kundens bankkonto.

Om kunden accepterar att ta en check behöver kunden det skickas snabbt. Advokaten ser att insättningen har postat på sitt förtroendekonto och förutsätter att fonderna har rensat, så advokaten sluter pengar till kundens bankkonto.

Dåliga nyheter: Några dagar går, eller kanske till och med ett par veckor går före advokaten får några dåliga nyheter: checken har studsats och pengarna har debiterats tillbaka av advokatens förtroendekonto. I de flesta fall var kontrollen en förfalskning.

Vid denna tidpunkt har klienten försvunnit. Kontot som advokaten kopplade pengarna till har stängt, eller åtminstone inte längre har några pengar i den. Och advokatens förtroende konto är antingen överdragen eller åtminstone väsentligt utarmad av hundratusentals dollar som advokaten måste byta ut ur sin egen ficka.

Vidare läsning

• Hur man inte får stöta på löften om lätt offshorearbete
• Topp 10 tecken på en advokat Email Scam
• Advokater varnade för att vara försiktig med klient Email Scams